Préparation à la retraite

Connaître les règles usuelles de la dévolution successorale, mesurer l’importance des droits de succession. Optimiser la transmission de votre patrimoine au travers des donations au conjoint survivant et aux enfants : éléments à prendre en compte, solutions.

PLACEMENTS IMMOBILIERS

De nombreux moyens sont actuellement mis à la disposition des retraités afin de pallier au problème croissant de la retraite. Néanmoins, le moyen le plus sûr et le plus efficace de s’assurer un complément de retraite reste bien entendu l’immobilier. C'est une valeur refuge pour les retraités.

A titre d'exemple, vous pouvez mettre en place :


IMMOBILIER LOCATIF 

Permet un rendement entre 4% et 7% en fonction de son emplacement.


LOUEUR MEUBLE NON PROFESSIONNEL

il nécessite aucune gestion de locataire, les loyers sont garantis par un bail professionnel.


Chaque situation étant différente et demandant une étude personnalisée, vous pouvez prendre contact directement avec l'un de nos experts conseil pour un rendez-vous.



PLACEMENTS MOBILIERS

Voici quelques solutions que nous pourrions mettre en place :

ASSURANCE VIE

Produit d’épargne de grande souplesse permettant d’allier disponibilité /sécurité/ rentabilité.

Ex : Le contrat CARDIF ESSENTIEL est éligible sans prime unique et à partir de 50 €/mois.

SOCIÉTÉ CIVILE DE PLACEMENT IMMOBILIER

Objectif l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier d’entreprisesavec distribution d’un revenu régulier aux associés.

Le prêt hypothécaire viager permet de dégager des liquidités pour un nouveau projet ou pour aider ses proches sans pour autant perdre son patrimoine.


Ces prestations sont données à titre d’exemple, elles ne sont pas limitatives.

Comment travaillons nous ? 

 Prendre rendez-vous

Lors de notre première consultation, l'expert conseil fait un tour d horizon de votre situation fiscale et patrimoniale afin de vous proposer la stratégie la plus adaptée à votre profil.

Analyser 

Ensuite notre équipe analyse votre dossier à l'aide d'outils performants et vous prépare des solutions avec nos différents partenaires.


Valider les solutions

Puis l’expert conseil vous présente les solutions adaptées à vos objectifs.

Durant cette étape vous validez le projet à l'aide d'une présentation et d'une simulation chiffrée.

Constituer le dossier

Vous rassembler les pièces administratives, l’expert conseil transmet votre dossier en commission, et vous tient informé des différents délais ainsi que de l'avancement de votre dossier.

 L’expert conseil reste tout au long de la procédure votre interlocuteur privilégié.